HelloBooks AI免費 AI 記賬, 自動歸類交易與票據

HelloBooks AI 給自己定位為"AI 會計"，而不是普通的記賬軟體。它做的事情很簡單：把交易分類、票據錄入、對賬和結賬這些最耗時的活，交給 AI 去處理。小企業主、創業者和會計師都可以在上面跑一套完整的賬目，而且官方目前提供免費檔位。

不過開啟官網時，會發現一個有意思的細節：當前首頁的主標題是 "The AI Accountant for Singapore Small Business"，而不是一個泛全球的定位。也就是說，這款產品目前把火力集中在新加坡市場，宣傳重心放在 SGD 多幣種記賬、OCR 票據抓取和 IRAS GST（Form F5）申報準備上。原始描述裡還有更全球化的說法，比如支援 QuickBooks（QBO）、Xero、Zoho、Wave 的資料遷移，以及 CSV 匯入，但這些在首頁上並沒有被重點展示。

AI 到底幫了什麼忙

把賬目做得"乾淨"，關鍵是想讓審計、報稅和將來融資時拿得出手。HelloBooks AI 的核心邏輯是讓 AI 在每條分錄上保留原始憑證，然後自動完成分類、對賬和月末結賬。從官網演示看，它能生成收入支出概覽、應收款列表和現金流趨勢，還能按幣種自動計算匯兌損益。

• AI 交易分類：從銀行流水自動識別支出類別，減少手工歸類。
• 票據和賬單提取：用 OCR 從發票、收據裡抓取金額和供應商資訊。
• 銀行流水對接：直接拉取銀行交易，自動比對並標記差異。
• 報表生成：彙總成損益、現金流等視覺化圖表，便於隨時檢視。
• 遷移匯入：支援 QBO、Xero、Wave、Zoho 及 CSV 的歷史資料匯入（來自原始描述）。

免費額度與訂閱定價

這裡有個值得注意的差異。原始描述說免費套餐給 5,000 個 AI 積分/月，但官網當前頁面顯示 Free Plan 是 2,500 積分，且最多 2 個使用者，無需信用卡。官網還說 Pro 增加無限使用者和 15,000 積分。具體以官方最新頁面為準，也許不同時期或不同地區的套餐有所調整。

Pro 版在原始描述中的起價是 $9.99/月（美國）或 ₹499/月（印度），這個價格對小型事務所或個體戶來說並不算高。針對會計事務所，還有一個 "CPA Partner" 層級，主打無限積分。另外，HelloBooks 和 HelloTime、HelloGrowthCRM 同屬 Meru 套件，共享一個 AI 積分錢包，這點在企業同時需要記賬、工時管理和 CRM 時會更方便。

官網的一句話點明瞭它的賣點："Singapore founders and accounting firms switch from Xero when they want the AI agent to own the close"——意思是，用 AI 代理主導結賬，而不只是顯示一個對平的銀行餘額。

適合誰，以及要注意什麼

坦白說，如果你想找的是一款能自動做分類、識別票據、月底自動結賬的工具，HelloBooks AI 提供的免費檔已經能覆蓋入門需求。對於正在從 Xero 或 QuickBooks 換到新平臺的小企業，遷移匯入器也是一個加分項。

但要注意：官網目前明顯偏向新加坡市場，如果你不在新加坡，可能享受不到本地化的 GST 申報功能，只能用到通用記賬能力。另一個坑是免費積分數額在兩個來源裡不一致（2,500 與 5,000），開始使用前最好去官網確認當前的免費額度。此外，官方並沒有在頁面裡披露更多技術細節（如安全審計、資料儲存位置），對資料敏感的企業需要自行評估。

簡單來說，HelloBooks AI 是一個正在往"AI 自動結賬"方向走的會計工具，免費檔值得試試，但正式當生產工具前，先搞清自己的稅務和合規需求是否被覆蓋。